Was ist Prop-Firm Trading?
Proprietary Trading Firms (Prop Firms) stellen Tradern Fremdkapital zur Verfügung, damit diese handeln können. Im Gegenzug teilen Sie die Gewinne (typisch 70-90% für den Trader). Sie müssen kein eigenes Kapital riskieren – dafür müssen Sie erst eine Challenge (Evaluation) bestehen.
Prop Firms sind besonders attraktiv für Trader, die eine profitable Strategie haben, aber nicht über genügend Eigenkapital verfügen.
So funktioniert’s
- Challenge kaufen: Sie zahlen eine Gebühr (z.B. 500 EUR für ein 100.000-EUR-Konto)
- Phase 1 (Evaluation): Gewinnziel erreichen (z.B. 8%) bei maximalem Drawdown (z.B. 10%)
- Phase 2 (Verification): Niedrigeres Gewinnziel (z.B. 5%) bestätigen
- Funded Account: Sie handeln mit dem Kapital der Firma und behalten 70-90% der Gewinne
Die wichtigsten Prop Firms 2026
| Prop Firm | Kontogröße | Challenge-Kosten | Gewinnbeteiligung | Max. Drawdown |
|---|---|---|---|---|
| FTMO | 10k-200k EUR | 155-1.080 EUR | 80-90% | 10% |
| The Funded Trader | 5k-400k USD | 65-1.899 USD | 80-90% | 6-8% |
| MyFundedFX | 5k-300k USD | 50-1.499 USD | 80% | 8% |
| Topstep | 50k-150k USD | ab 49 USD/Monat | 90-100% | Variabel |
Voraussetzungen für Erfolg bei Prop Firms
- Bewiesene Strategie: Mindestens 3-6 Monate profitables Trading im Demokonto
- Striktes Risikomanagement: 0,5-1% Risiko pro Trade, Drawdown-Regeln einhalten
- Geduld: Die Challenge ist kein Sprint – handeln Sie nur Qualitäts-Setups
- Trading-Tagebuch: Dokumentiert Ihren Track Record
- Mentale Stärke: Der Druck der Challenge kann zu emotionalen Fehlern führen
Risiken und Kritik
- Challenge-Gebühren: Die meisten Trader scheitern und verlieren die Gebühr
- Strenge Regeln: Täglicher/Gesamt-Drawdown kann schnell zum Scheitern führen
- Geschäftsmodell: Viele Prop Firms verdienen hauptsächlich an den Challenge-Gebühren, nicht am Trading
- Regulierung: Prop Firms sind oft nicht reguliert wie CFD-Broker – Vorsicht!
- Auszahlungsprobleme: Einige Firmen verzögern oder verweigern Auszahlungen
Prop Firm vs. Eigenes Kapital
| Aspekt | Prop Firm | Eigenes Konto |
|---|---|---|
| Kapitalbedarf | Nur Challenge-Gebühr | Volles Eigenkapital |
| Gewinnanteil | 70-90% | 100% |
| Verlustrisiko | Challenge-Gebühr | Eigenes Geld |
| Regeln | Strenge Drawdown-Limits | Keine externen Regeln |
| Psychologischer Druck | Hoch (Angst vor Regelbruch) | Mittel (eigenes Geld) |
Häufige Fragen (FAQ)
Wie viel kann man bei einer Prop Firm verdienen?
Mit einem 100.000 EUR Funded Account und 5% Monatsrendite = 5.000 EUR x 80% = 4.000 EUR pro Monat. Bei einem 200k-Konto entsprechend mehr. Aber: Nur ein kleiner Prozentsatz schafft es, langfristig funded zu bleiben.
Welche Prop Firm ist die beste?
FTMO ist der etablierteste Anbieter mit der besten Reputation. Achten Sie aber immer auf aktuelle Reviews und Auszahlungsberichte. Die Branche ist wenig reguliert.
Sind Prop Firms seriös?
Die großen Anbieter (FTMO, Topstep) schon. Aber: Die Branche ist nicht reguliert. Vorsicht bei unbekannten Firmen. Recherchieren Sie immer Erfahrungsberichte und Warnungen vorab.
Risikohinweis: Prop Firms sind nicht reguliert wie CFD-Broker. Die Challenge-Gebühr geht bei Scheitern verloren. Die Mehrheit der Trader besteht die Challenge nicht.