Overnight-Kosten (Swap) bei CFDs – Was Sie wissen muessen
Overnight-Kosten (auch Swap, Rollover oder Finanzierungskosten) fallen an, wenn Sie eine CFD-Position ueber Nacht halten. Sie sind die „Zinsen“ fuer den gehebelten Handel.
Inhaltsverzeichnis
1. Was sind Overnight-Kosten?
Da Sie beim CFD-Handel mit Hebel handeln, leiht Ihnen der Broker quasi den Differenzbetrag. Dafuer fallen taeglich Finanzierungskosten an. Die Berechnung: Referenzzins (z.B. EURIBOR) + Broker-Aufschlag (typisch 2-3%).
Wichtig: Am Mittwoch werden meist 3-fache Swap-Kosten berechnet (fuer Samstag und Sonntag).
2. Berechnung
| Instrument | Taegl. Swap (Long) | Beispiel (10.000 EUR Position) |
|---|---|---|
| DAX | ~0,02% | ~2 EUR/Nacht |
| Aktien-CFD | ~0,03% | ~3 EUR/Nacht |
| Bitcoin | ~0,05% | ~5 EUR/Nacht |
Achtung bei langen Haltedauern: 30 Tage x 3 EUR = 90 EUR – bei kleinen Positionen ein erheblicher Kostenfaktor! Exakte Berechnung: CFD-Rechner
3. Overnight-Kosten vermeiden
- Daytrading: Alle Positionen vor Boersenschluss schliessen = 0 Swap
- Carry Trade: Bei bestimmten Forex-Paaren erhalten Sie sogar positive Swaps
- Islamische Konten: Swap-frei bei einigen Brokern
Haeufige Fragen (FAQ)
Kann ich auch Geld durch Swaps verdienen?
Ja! Bei der Carry-Trade-Strategie verdienen Sie an der Zinsdifferenz. Beispiel: Short EUR/TRY bringt positive Swaps.
Wie finde ich die Swap-Saetze?
In der Kontraktspezifikation des Brokers oder direkt auf der Plattform. Bei XTB: Rechtsklick auf Instrument > Instrumenteninfo.
Sind Overnight-Kosten steuerlich absetzbar?
Ja, sie mindern Ihren steuerpflichtigen Gewinn. Details: CFD Steuern Deutschland
Risikohinweis: Overnight-Kosten koennen bei laengerer Haltedauer erheblich sein. Berechnen Sie stets die Gesamtkosten vor dem Trade.